Notre approche
Nos nombreuses années d’expérience nous ont convaincus que seule une structure indépendante peut garantir la qualité et la pertinence d’un conseil personnalisé.
Faire connaissance
Avant de travailler ensemble, il faut apprendre à se connaître.
En totale transparence, nous vous présenterons nos différents statuts :
- Conseiller en investissements financiers (CIF)
- Courtier en assurance
- Agent immobilier
Le tout est matérialisé par la remise d’une fiche d’information légale, notre pièce d’identité.
Vous écouter
Pour bien vous conseiller, il faut d’abord vous découvrir et comprendre vos attentes.
Vous avez vos propres aspirations, vos objectifs personnels, vos critères spécifiques d’investissement.
En somme, vous avez une certaine « philosophie de vie » dont il importe que nous nous imprégnons.
Et, pour cela, il faut vous écouter. Attentivement.
Analyser
Une fois toutes les informations recueillies, nous analysons votre situation globale et dégageons vos objectifs à court, moyen et long terme.
Mais le patrimoine, qu’il soit privé ou professionnel, se situe dans un environnement global en perpétuel changement.
Nous prenons donc en compte les différents aspects juridiques, fiscaux, économiques et financiers, de manière à mettre en place avec vous la stratégie la plus adaptée à vos motivations.
Sélectionner
Nous sommes en quelque sorte le médecin généraliste du patrimoine qui propose une offre complète.
Nous croyons qu’il faut s’entourer des meilleurs spécialistes possibles. Vos partenaires habituels : notaires, avocats, experts comptables, resteront bien entendu un concours précieux.
Nous choisissons pour vous, après un processus de sélection rigoureux, les meilleures offres du marché des sociétés de gestion, compagnies d’assurance, banques et professionnels de l’immobilier. Cette pluridisciplinarité nous permet de dégager les meilleures solutions parce qu’elles auront été conçues pour vous seul afin de répondre à vos objectifs.
Présenter
Nous vous présentons nos recommandations par écrit en vous expliquant précisément et clairement nos choix et nous assurant que vous comprenez et validez les solutions proposées.
Nous formalisons notre relation par une lettre de mission qui précise nos interventions et notre mode de rémunération.
Assurer un suivi
Il importe de suivre régulièrement l’évolution des choix retenus par un interlocuteur privilégié.
Tôt ou tard, de nouvelles opportunités ne manquent pas de se présenter. Il convient alors de savoir les saisir.
Notre mission consiste aussi à vous informer régulièrement. Et c’est en toute confiance que nous laisserons le temps remplir son rôle à vos côtés.