Nos services

Le patrimoine d’une famille s’organise autour de deux, voire trois générations. Le contrôle, le pouvoir de décision, la protection et le mode de détention sont des points majeurs de votre patrimoine.

A vos côtés, notre mission est de vous accompagner en s’entourant des meilleures compétences possibles afin de favoriser le passage de relais entre les générations, dans un cadre fiscal le plus optimisé possible.

• Organiser la transmission de votre patrimoine
• Choisir le mode de détention d’un actif (direct, SCI…)
• Limiter l’impact des droits de succession
• Mettre en place des investissements en assurance vie

Vous souhaitez gérer votre trésorerie à court ou moyen terme ?
Vous avez à coeur d’épargner afin de réaliser un projet ?
Vous pensez constituer un capital pour votre retraite ?
Vous désirez financer un bien immobilier ?
Ou bien vous cherchez à investir sur les marchés financiers ?

Tous ces placements correspondent à des besoins, des motivations et des objectifs qui vous sont propres. Votre choix d’investissement se doit d’être le fruit d’une réflexion personnelle et d’une analyse adéquate.

Par exemple, un produit immobilier doit avoir une dimension patrimoniale comme valeur principale de l’investissement, et ce avant toute considération, en particulier fiscale.
Quant au placement financier, il doit s’inscrire dans une stratégie d’investissement prenant en compte votre sensibilité au risque et votre horizon de placement.

Notre rôle consiste à sélectionner les supports d’investissement qui vous correspondent, et ce en toute indépendance, ce qui nous permet de vous proposer les solutions les plus objectives et de vous apporter un conseil sur mesure.

Quelques exemples de choix de placements :

• Choisir un contrat d’assurance vie
• Opter pour un contrat de capitalisation
• Utiliser le plan d’épargne en actions
• Optimiser sa trésorerie

Procéder à des investissements judicieux, saisir des opportunités, savoir arbitrer au bon moment, utiliser l’effet de levier du crédit… Tous ces actes de gestion permettent d’accroître et de valoriser votre patrimoine familial au fil des générations.

La sélection de tout investissement, produit, promoteur ou gérant constitue un élément essentiel dans la création de valeur de votre patrimoine.

Notre métier consiste à rechercher des partenaires de qualité dans leurs domaines respectifs afin de vous proposer des solutions de gestion et de suivi dans le temps. Nous nous attachons donc à :

Améliorer la rentabilité de vos placements financiers

• Diversifier vos actifs
• Sélectionner un investissement immobilier patrimonial
• Investir sur le non coté

Analyser la structure de vos revenus, établir un diagnostic précis, utiliser les solutions pour optimiser votre retraite…
Une stratégie patrimoniale s’impose pour compenser la perte de vos revenus, en générer de nouveaux et envisager votre retraite avec sérénité.

Nos préconisations prennent en considération votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale, mais aussi les environnements économiques, fiscaux et juridiques de chaque client.

Quelques pistes :

• Utiliser les enveloppes actuelles (PER, PERP, Madelin…)
• Epargne salariale
• Investissements financiers ou immobiliers

Assurer l’éducation de vos enfants, protéger votre conjoint, financer les droits de succession, assurer un prêt immobilier…
Notre rôle, à l’appui d’un audit, est de vous orienter vers des solutions juridiques et d’assurances afin de maîtriser au mieux l’aspect patrimonial de la prévoyance.

• Choisir son régime matrimonial
• Connaître les caractéristiques du pacs
• Négocier l’assurance d’un prêt immobilier
• Déterminer les bons niveaux de garantie (décès, invalidité, rente éducation…)